Пользователи из Кении выражают недовольство Binance, в то время как DCI требует блокировки аккаунтов трейдеров

Кенийские трейдеры криптовалют сообщили о блокировке своих аккаунтов в Binance, которая продолжается уже более двух месяцев с момента запроса от DCI (Управления уголовных расследований). Никаких обвинений предъявлено не было, судебного приказа не выдано, и не указан срок, когда проблема будет решена.

Это вновь вызвало дебаты о необходимости соблюдения баланса между сотрудничеством и защитой прав пользователей в динамичном секторе криптовалют Кении.

Тихие страдания кенийских трейдеров, столкнувшихся с замороженными активами

Как указано в твите от пользователя, чьи активы были заблокированы, он получил электронное письмо от Binance, в котором сообщалось, что средства были заморожены на платформе по поручению DCI Национальной полицией. Однако, когда он запросил дополнительную информацию, Binance ответила, что ему следует обратиться в полицию для получения более подробной информации.

"Нет заявителя. Нет официальных обвинений. Не указан срок", - написал трейдер. "Средства остаются недоступными. Тем временем, реальная жизнь продолжается. Накопляются счета, растет долг."

Жалоба выявила разочарование кенийских трейдеров, которые видят в криптовалютах путь к финансовой доступности, но внезапно сталкиваются с ограничениями, вызванными неясной политикой.

Разочарование трейдеров в отношении Binance и кенийского DCI. Источник: X

Это происходит в то время, когда правительство Кении все больше внимания уделяет регулированию P2P-торговли и переводов виртуальных активов, особенно в связи с широко распространенными мошенническими действиями в стране. Однако отсутствие прозрачности вызывает сомнения в том, служат ли такие блокировки законным расследованиям или рискуют стать инструментами произвольного контроля.

Один пользователь X задался вопросом о том, как DCI узнал об аккаунтах кенийцев в Binance.

То есть, как DCI узнали об аккаунтах в Binance? Как это вообще возможно? pic.twitter.com/aqQV8cr0Ri

— ︎︎︎︎︎︎︎ ︎Mary Kwamboka (@MaryKwamboks) 20 апреля 2026 г.

Граждане Кении готовы бойкотировать эту биржу, если она не сможет объяснить ситуацию или разблокировать затронутые аккаунты. Хэштег #BinanceUnmasked уже набирает популярность.

Глобальная практика блокировки аккаунтов Binance в сотрудничестве с правительствами

Binance позиционирует себя как лидера в области соблюдения нормативных требований, обработав более 71 000 запросов от правоохранительных органов только в 2025 году. Компания помогла в изъятии более 752 миллионов долларов США незаконных криптовалютных активов по всему миру.

Однако биржа регулярно блокирует аккаунты, которые, по мнению проверяемых органов, связаны с мошенничеством, финансированием терроризма или отмыванием денег. Это часто происходит в координации с такими организациями, как власти США, израильская полиция и группы по борьбе с преступностью в Азиатско-Тихоокеанском регионе.

В частности, Binance помогала блокировать аккаунты, связанные с хакерами из Северной Кореи, и возвращать украденные средства из различных мошеннических схем.

Хотя эта платформа заявляет о своей важности в борьбе с преступностью, подчеркивая немедленное взаимодействие с такими организациями, как Beacon Network, многие другие сообщают о схожих проблемах. Их аккаунты остаются недоступными в течение неопределенного периода времени, они получают крайне мало ответов и перенаправляются в какие-то отдаленные органы, занимающиеся борьбой с преступностью.

Однако, такая стратегия, основанная на строгом соблюдении правил, хотя и предписанная законом, часто оставляет рядовых инвесторов в состоянии неопределенности, особенно в странах с формирующимся правовым регулированием, таких как Кения. Нет никакого утешения в стандартной инструкции, размещенной на веб-сайте, "связаться с запросившей организацией".

Регулирование криптовалют в Кении: опасения, связанные с коррупцией

Кения работает над формализацией своих законов о криптовалютах с использованием Закона о поставщиках услуг виртуальных активов (VASP Act) 2025 года и Правил VASP 2026 года. Центральный банк Кении (CBK) и Комиссия по ценным бумагам и биржам (CMA) отвечают за надзор за нормативными актами, которые требуют от криптовалютных бирж, кошельков и эмитентов стейблкоинов получения лицензий, а также соблюдения правил KYC (знай своего клиента), AML (противодействие отмыванию денег) и CFT (противодействие финансированию терроризма).

В настоящее время платформы должны сообщать о любых подозрительных транзакциях в Финансовую регуляторную комиссию (FRC) и сотрудничать с Управлением криминальной полиции (DCI) в расследованиях.

Однако, существует опасение, что, учитывая акцент на сотрудничестве между правоохранительными органами, новые реформы могут усугубить существующие недостатки в системе страны.

Коррупционные скандалы, связанные с правоохранительными органами в Кении, заставляют граждан опасаться, что заморозка банковских счетов может быть использована в неправомерных целях. В этом году убытки от мошенничества с криптовалютами составили 43,3 миллиона долларов.